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5.5 散户进出的姿势
任何人投资股市，亏钱一定有原因，赚钱一定有方法。我们只要快速地学习投资盈利的方法，并且不断总结亏钱的原因并加以杜绝，即使刚入市的新手，也可以实现盈利。很多投资者喜欢研究成功人士是如何赚钱的，关于巴菲特、格雷厄姆等投资“大神”的书已经足够多了，但很少有著作去研究散户是如何亏钱的。“股神”盈利的方法固然重要，但导致散户赔钱的做法也不能忽视。
现在让我们一起更加深入地来分析散户亏钱的原因，特别是绝大多数股民常常犯的一些错误。这些错误姿势如不能及时纠正，长期下来不仅会严重影响投资收益，还会亏损很多。翁量就通过图5-5-1，来讲解普通散户进出股市时经历了怎样的心理变化，以及我们要如何远离这种错误的做法。
图5-5-1 散户的投资路线
在1的位置，普通散户说，“啊，还在涨，等我继续观察一下市场再说”，说明前面的行情已经是上涨了。很多普通散户属于“初生牛犊型”，他们入市不久，“涉世不深”，没有经历过熊市，对股市风险的杀伤力知之甚少，而且最容易被市场人士左右。
在2的位置，普通散户说，“趋势在延续，我将在下一个调整巩固点买入”，说明行情已经涨了比较多，他们之前可能有过追高导致亏损的经历，所以这次他们要找下一个调整巩固点买入。
在3的位置，普通散户说，“机会错过了，不能再等了，买进，准备获大利”，说明他们已经后悔在前面便宜的价格没有买进，这可能是因为调整巩固点没有到，或者没有抓到。之后股价又继续上涨了，这回他们感觉失去了很大的赚钱机会。身边朋友都赚钱了，自己没有赚到，感觉比亏钱更难受。这时他们快受不了了，就开始建仓进场了。
在4的位置，普通散户说，“幸好我买了，没有再等，持有等发财”，说明他们追高买进，股价依然继续冲高。看到账户赚钱，因此非常得意。
在5的位置，普通散户说，“机会来了加仓”，说明行情开始下跌。到底是阶段回调后继续涨还是见顶行情，普通散户没有学习和实战经验，往往判断不出来。
在6的位置，普通散户说，“正常调整等待上涨”，说明他们没有加仓到最低点，但是一般会一路下跌一路补仓，一直补到满仓。他们还以为是阶段性回调后会继续上涨，并且盲目地认为会出现比位置4还高的新高。
在7的位置，普通散户说，“果然是调整结束后再涨”，说明一路下跌的行情迎来了反弹。他们以为是真的调整结束，后市还会继续上涨创新高。他们不知道高手们都是在7这个位置抓住最后卖出机会。
在8的位置，普通散户说，“唉，我套了，再涨上来一些我就卖出”，说明行情没有创新高，而是下跌反弹后继续下跌。他们已经被套上了，这时候他们只希望能够回本就卖出，所以会说再涨上来一些就卖出。
在9的位置，普通散户说，“这里是底部了，我不相信会再跌”。一般深套的普通散户不会去“割肉”，但是心中会抱有侥幸心理。手中持股希望行情会涨，感觉行情就会涨。
在10的位置，普通散户说，“你再跌我就准备长线投资，我不相信你没有底”，说明行情在下跌趋势中顺势下跌。他们已经非常难受了，准备长线持有。说到“不相信你没有底”，其实他们心里已经没有底了，也不知道底会在哪里。他们虽然感觉行情还会下跌，但认为反正跌这么多了，就当长线投资吧，底部不会太远，以后还会反弹涨上来的。其实，长线投资也要找好的买点，要买入处于底部刚启动的绩优股或绩优股基金，而不是被套了就做长线。
在11的位置，普通散户说，“唉，国家在做什么，证监会怎么不管”，此时，他们的内心已经十分焦躁。
在12的位置，普通散户说，“受够了，我再也不玩了，辛苦赚来的钱全部泡汤了，以后再也不玩股票了”，说明他们已经无法忍受，非常后悔当初为什么要买股票。
在13的位置，普通散户说，“不好！又开始跌了，准备卖了算了”，说明他们在经历巨亏之后，每次看到行情继续下跌，都非常恐惧，随时会产生无法忍受并且卖出不玩的心理状态。
在14的位置，普通散户说，“卖！！！我怕你了，再也不看你了”，说明他们已经亏到不敢看行情和账户。每次看到或者想到自己的账户亏损巨大都很痛苦，所以为了逃离更大的痛苦，选择卖出股票。
在15的位置，普通散户说，“嘿，老子卖了你涨了”，说明他们非常后悔自己卖错了。
在16的位置，普通散户说，“还是卖对了，幸亏卖对了”。当他们卖出股票后，希望行情会继续下跌更多，这样他们会感到一丝安慰。
在17的位置，普通散户说，“怎么了？反弹一下还会跌吧”。他们或许希望跌得更多的时候再买回来，但实际上，无论跌到多么低的价格，他们都不敢买进了。
在18的位置，普通散户说，“还在涨？我原本是说做长线的，这可糟了”。他们害怕行情会继续上涨，但行情已经在上涨中，而且比自己之前卖的价格高了很多。他们后悔之前卖错了，本来不应该卖的，长线持有到这个阶段也不会亏那么多。
在19的位置，普通散户说，“疯狂，可能还要涨，这次我有经验了，好好学习，还要把本儿给赚回来”。
在20的位置，普通散户说，“这次判断完全正确，水平是高水准的了，准备买进”。他们以为在前面看涨行情的时候，判断正确，行情果然涨了，从而认为自己水平达到了高水准。这时候他们信心十足，且野心开始膨胀，又开始买进股票。
在21的位置，普通散户说，“哈哈，开始赚钱了，这次一定大赚，国家政策也好了，股市是经济的晴雨表，股市要涨3000点到10000点，坚决看好，OK，我是老手了”。
在22的位置，普通散户说，“怎么又跌了”。行情没有一次会涨到股评家预测的行情。2007年涨到6000多点的时候，大部分股评家唱多到10000点；2015年5000多点的时候，大部分股评家唱多超过2007年的高点。结果每次都是行情还远没有达到股评家唱多的点位就开始暴跌，又套住了很多人。
人们常说，“不要好了伤疤忘了痛”，但股市恰恰就是一个最容易让人忘记“痛”的地方。如果我们仔细研究周围投资者的言论，就会发现，那些曾在牛市顶部区域大肆唱多，并为牛市继续上升呐喊助威的投资者，往往都是在熊市末期最为悲观且大肆唱空之人。世事真的很奇妙，在顶部看多者往往都会成为底部的看空者。这种循环似乎早有安排，上天总会指派一些人来“买顶逃底”。这种现象如四季更迭般循环往复。