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避开投资市场中的鲨鱼
第三个原因是我想告诉你如何避免被投资市场中的鲨鱼吞噬。实现投资成功的最大障碍之一是难于判断谁能够信任、谁不能信任——后面我们还将讨论这一点。
在金融领域中活跃着大批神奇的投资者——有些人总会记得他们妈妈的生日，有些人喜欢狗，有些人非常讲究个人卫生，但是他们却不一定在乎你的最大利益。你认为的那些能够提供公正投资“建议”的人当中，大部分人其实都是经纪人，尽管他们更喜欢使用其他头衔。他们通过推销产品——无论是股票、证券、公募基金、退休金账户、保险，还是其他任何能为他们前往巴哈马度假买单的产品——获得高额佣金。大家很快就会了解，只有极少数投资顾问会把你的最大化利益置于其个人利益之上，并在法律的框架内行事。
在写完《钱》这本书之后，我再次发现人们是多么容易被华尔街欺骗。彼得·默劳克是一位我非常敬重的注册理财规划师兼代理人。他特意同我见了一次面，和我分享了他私密的一些重要信息。投资杂志《巴隆周刊》分别将彼得和他的创意财富公司，评为美国2013年、2014年和2015年排名第一的独立投资顾问和公司。《福布斯》杂志将他评选为美国2016年最佳投资顾问（根据最近10年的业绩评选而出）。美国全国广播公司财经频道将创意财富公司列为美国2014年和2015年首屈一指的财富管理公司。因此，当像彼得这样专业知识丰富、声名显赫的人主动联系我的时候，我知道自己一定会从他那里得到极具价值的信息。
彼得特意从自己位于堪萨斯的家中飞到洛杉矶与我见面，当时我正在那里举办一次“释放内在潜能”的活动。正是在这次会面中，彼得抛出了一颗重磅炸弹：他告诉我一些所谓的“投资顾问”尽管标榜自己是坦率正直的人，但实际上却在利用法律的灰色地带销售理财产品，为自己牟利。这些人声称自己是信托人：为数不多的有义务把自己客户的利益放在首位的投资顾问。但实际上，他们都是些寡廉鲜耻的推销员，通过不正当手段敛财。本书将提供你所需的全部信息，保护你免受那些披着羊皮的狼的侵害。同样重要的是，我们还将为你提供不同方法和标准，帮助你发现那些诚实可靠、不会带来纠纷的投资顾问。他们会非常在乎你的利益最大化。
那次会面为我同彼得之间亲密的友谊打下了基础，也使他成了本书的共同作者。再没有比他知识更渊博、为人更诚实、说话更坦率的投资导师了。他总是实话实说，并且知道问题的症结在哪里。
彼得的公司是家管理着220亿美元资产的独一无二的公司。许多亿万富翁都有所谓的家族理财办公室：它由一个内部团队组成，主要在各方面为富翁们提供高明的建议，内容涉及投资、保险、退税服务以及资产规划等。彼得也向资产达到50万美元及以上的客户提供同样水准的综合服务，这些客户包括医生、牙医、律师和小企业主等。这些人是美国经济的推动力量，因而彼得认为他们应当得到与富豪们同样的照顾与关怀。
彼得在创建家族理财办公室方面的远见卓识深深打动了我，因此我也加入了创意财富公司董事会，成为该公司投资者心理主管，并且雇用公司管理我自己的投资和理财计划。之后我找到彼得，提出了一个更大胆的想法：他是否愿意开一家分公司，向那些总资产仅为10万美元、刚刚开始投资理财的客户提供同样类型的综合服务？彼得同我一样，也一直致力于帮助尽可能多的人，所以他真的同意了。
我很高兴地告诉你，如果你有10万美元或者更多投资资金，他的公司可以对你目前的投资组合提供免费评估，并针对你的理财目标给出具体反馈意见。你当然可以选择独自理财，但如果你认为从这家美国顶级咨询公司得到反馈意见更有帮助，那么欢迎你联系创意财富公司，公司的网址是www.getasecondopinion.com。