Local EPUB Text
序言
各位朋友，各位读者，首先要惭愧地说，这本书是被你们给催出来的，因为你们一直在问我们团队，什么时候才能读到团队的专业著作？被问得多了，尤其是被铁杆粉丝再三追问，我和我的团队实在不好意思再偷懒，经过半年的创作，终于完成了这本《家族财富保障及传承》。感谢你们的关注和热情，希望这本书能对每一位读者都有所帮助。
那么“你们”究竟是指谁呢？有名列豪门的企业家，有私人银行的诸多高净值人士和客户经理，有银行财富管理业务条线的领导和专业财富顾问，有保险公司诸多精英业务员，有信托公司家族信托业务工作人员，有第三方理财机构的人员，有家族办公室财富管理公司从业人员，有金融机构培训公司，当然，还有我们法律界的同仁……你们，就是本书适合的读者，这本书的内容都是您或您的客户高度关注的。
我本人带领大成律师事务所律师及国际税务师组成的团队叫作“王芳律师家族办公室团队”（团队详细介绍见书尾处，大成律师事务所在海外叫“Dentons”），这个团队定位于服务高净值人士和大型金融机构。本书内容是我们团队近三年来服务的经验总结，也是我们团队智力研究成果的结晶。
对于高净值人士来说，阅读本书，可以让您了解当自己家庭拥有诸多财富之后，可以通过哪些技巧和防范策略来保护这些财富的安全，如何按照您的意愿把财富传承给后代，从而做到提前筹划与安排。
对于银行等金融机构的从业人员来说，通过本书可以充分了解高端客户的潜在需求，从而更好地为他们服务，同时也通过为高端客户提供规划及解决方案，将机构的产品与服务结合起来。
对于保险公司从业人员来说，通过本书，可以学到对人寿保险功能的最前沿的理解，从而改变过去的产品导向营销模式，使每一位保险业务精英都成长为私人银行家，从客户需求出发进行保险规划。
对于准备从事家族信托业务的机构来说，本书能帮您更深入地了解中国高端客户为什么需要信托，从而挖掘客户的潜在需求。
从事家族办公室业务的机构，擅长的大都是发行金融理财产品，而在帮助客户守住财富、传承财富方面有所欠缺，阅读本书可以帮您弥补这些短板，从而使自己的业务能力更为全面，业务水平更上层楼。
可见，不同类型的读者都能或多或少地从本书中受益。高端客户及金融界专业人士总是催促我们出书，原因就在于此，在于他们有这方面的需求，而我们团队在这个领域的研究一直全国领先，甚至有些传奇色彩。
本书的创作有三个特点，也许是您值得期待的亮点：
一、创新性：王芳律师家族办公室团队成立于2012年，是中国法律界第一个家族办公室法律及税务专业团队，同时又是中国私人银行[1]界第一个家族办公室的法律顾问团队。我们担任了诸多私人银行的法律顾问，同时为许多银行大零售部及保险公司、信托公司、财富管理公司提供专业服务，历史给了我们奇迹般的机遇，而我们也牢牢地抓住了这次机遇。所以，我们团队研究的许多内容都是中国首创，每一步都走在行业前沿。比如，当大家都在研究家族信托业务的开展时，我们团队已经完成了美国移民人士税务筹划与中国境内家族信托的关系研究，所以，在本书中，您会看到一些“超前”的内容，创新是我们团队始终不懈的目标。
二、接地气：这是什么意思呢？原来，我们团队擅长将国际化的先进经验与中国本土的国情、法律相结合，开发出适合本国高净值人士需求的解决方案和服务路径。我们常常见到来自境外的金融人士大谈海外先进经验，大谈海外金融工具，但我们一听就知道，这些所谓的国际先进经验在中国将“水土不服”，因为都落实不了，也解决不了客户的问题。所以，我们团队从来不迷信国际化的东西，我们喜欢深入研究中国各大私人银行、保险公司、信托公司及高端客户的需求，因此所发明的解决策略，都是既能落地执行又能让客户大声叫好的。我们认为，这也是服务态度端正的体现。
三、跨界混搭：读者一看要蒙了，这不是文艺界的词儿吗？没错，在家族办公室领域提供服务还真就需要跨界混搭。我们团队的每一位成员都具备“全方位武装”，要求法律、金融、保险、信托、移民、税务、理财都要懂，所以，我们写出来的书，自然也是综合各领域知识技能的结晶。原因是，当高端客户坐在我们面前说他的事儿时，他不会分别问很多人，而希望越隐私越好，希望我们能把法律、金融、保险、信托、移民、税务、理财等各个领域融会贯通后，给他提供综合解决策略。所以，请读者不要把本书理解成一本纯法律领域的工具书，本书更多地体现了私人银行家的思维和综合知识，或许，这恰恰也是高端客户和金融机构从业人员最需要的。
最后，我要谈谈本书的知识产权问题。
有些读者读着读着可能就会产生质疑——“咦，这段话、这个案例怎么这么熟啊？以前好像在微信朋友圈分享的文章里看到过，王律师怎么也剽窃别人的文章啊？”如果您有这样的疑惑，我一点也不奇怪，但看官您且别慌，您只需要知道一点：我们团队从来不剽窃别人的研究成果，但我们团队的研究成果从来都被别人剽窃。如果您看到哪一段觉得似曾熟悉，那么恭喜您，您发现了我们团队的原创内容被那些缺乏职业道德的人剽窃了。
我们团队每年都参加不少演讲、会议，我们的演讲内容及课件常常被录音、录像，然后就被一些机构或人员改头换面，变成了他们的成果。对此，我们也很郁闷（有时候我们也是弱者呀）。后来，团队成员只好互相安慰——我们一直都在被模仿，但我们从来都未被超越！本书中，凡是引用其他机构的研究成果或媒体公开报道的案例，我们都注明了出处，没有标明出处的都是自有编纂案例。自有编纂案例是我们团队诸位作者根据多年执业经历及经验创作撰写的，均不涉及当事人的隐私。“专业律师分析”及“解决策略”这两个版块的内容，则全部是我们的原创。
本书凝结了我们的许多心血，在此敬请本书读者也尊重我方知识产权。如果再发现剽窃我们的研究成果、书籍内容的，我们团队必将维权并将之公之于众。
综上所述，我们欢迎读者的交流、沟通、批评和指正，也可通过本书末尾的团队联系方式联系我们。在中国，财富保障传承及家族办公室都是近几年才出现的新生事物，前面没有成熟的路径可复制，未来还有许多需要进一步深入研究和创新的地方。在各位读者的帮助和敦促下，我们会更加严格地要求自己，你们的关注和信任，是我们勇往直前的动力！
王芳律师
[1] 私人银行（Private Banking），是面向高净值人群，为其提供财产投资与管理（不限于个人）等金融服务及非金融服务的金融机构。——编者注