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一、正确把握高净值人士的财富目标
无论是高净值人士自己，还是服务于高净值人士的客户经理，都需要清楚地了解，当一个人拥有诸多资产后，他的财富目标是什么？对此，我们团队在服务客户的过程中有着诸多的体会。总结起来，高净值客户的财富目标不外乎以下四个维度：创富、守富、传富、享富。
创富是高净值人士前几年最关心的目标，比如，私人银行客户关注企业升级转型、股权投资、资产配置、理财收益率等等，这都是奔着创富去的，无论在什么时候，这个目标都是高净值人士关注的财富目标。
第二个维度是守富，即过去挣了不少钱，如何保住这些财富？如何不会因为意外突发事件导致财富损失？如何避免企业牵连家业？对此，我们团队明显感觉到，在2015年，很多高端客户开始关心这一问题，估计在2016年这一需求会持续升温。
第三个维度是传富，主要是年龄在40岁以上的高端客户开始关心遗产税的问题，关心财富如何顺利地传承给二代甚至是三代，有些高端客户强调要按照自己的心意来传承，2016年我们感觉客户对此的需求更为强烈。
第四个维度是享富，比如私人订制旅游、高端医疗、机场贵宾通道、养老社区、高端私人医疗等等，这些大多是靠金融机构的资源来实现的。目前高端客户实现这一财富目标的根本，是为享受高品质的生活。
读者看完这四个财富目标后就理解了，随着中国高净值人士群体规模的扩大，随着人们的生活越来越富裕，高净值人士追求的财富目标也在悄然发生着变化。过去可能最关注的是创富，现在则开始重视守富、传富，未来可能更关心享富。